Các nghề nghiệp phổ biến trong lĩnh vực tài chính đầu tư (Phần 2)

Ở phần 1, SAPP đã cùng các bạn tìm hiểu về các vị trí công việc có trong nhóm ngành phân tích và định lượng Quantitative & Analytical Roles. Ở phần 2 này, hãy cùng tìm hiểu thêm các nhóm ngành khác nhé!

2.2. Những vị trí trong nhóm ngành tiếp xúc trực tiếp với khách hàng (Client-Facing Roles)

2.2.1. Financial Analyst

Financial Analyst (Nhà phân tích tài chính) đảm nhận vai trò nghiên cứu bối cảnh thị trường nhằm đưa ra chiến lược đầu tư phù hợp, giúp các công ty và khách hàng có quyết định đầu tư dễ dàng hơn. Quy trình làm việc của một nhà phân tích tài chính bao gồm: đánh giá dữ liệu liên quan đến tài chính, liên tục cập nhật các sự kiện đang diễn ra và dự đoán sự phát triển của thị trường. Đồng thời kiểm tra báo cáo tài chính của các tổ chức, doanh nghiệp từ đó tạo các mô hình tài chính để dự đoán hiệu suất trong tương lai.

Công việc này đòi hỏi sự am hiểu, nhanh nhạy  đặc biệt với các con số và dữ liệu lớn. Cùng với đó là kỹ năng phân tích, đánh giá, tổng hợp báo cáo. Đây là vị trí có nhu cầu rất lớn trong các ngân hàng, quỹ đầu tư, các định chế tài chính khác, cũng như phòng tài chính của các doanh nghiệp.

2.2.2. Private Wealth Manager

Private Wealth Manager (Quản lý tài sản tư nhân) có mối quan hệ mật thiết với quản lý đầu tư và lập kế hoạch tài chính (đặc biệt là giá trị tài sản ròng cao) cho các nhà đầu tư cá nhân. Private Wealth đã có sự phát triển đáng kể khi tài sản của toàn cầu tăng lên và các cá nhân có ý thức nhiều hơn trong việc quản lý hiệu quả các nguồn tài chính của chính mình. 

Private Wealth Manager cung cấp nhiều loại dịch vụ, bao gồm: quản lý danh mục đầu tư, lập kế hoạch về bất động sản và hưu trí cũng như dịch vụ thuế…. Họ giúp các nhà đầu tư cá nhân có định hướng rõ ràng hơn trong thị trường tài chính phức tạp. Từ đó tối đa hoá và gia tăng giá trị tài sản ròng của các danh mục đầu tư của các nhà đầu tư cá nhân. Hay nói cách khác, giá trị lớn nhất mà một Private Wealth Manager mang lại là những lời khuyên đầu tư hữu ích.

2.2.3. Investment Consultant

Investment Consultant (Chuyên gia tư vấn đầu tư) là những người tư vấn cho khách hàng về việc đầu tư vào quỹ, nhóm tài sản hoặc một quốc gia nào đó. Nhóm khách hàng ở đây có thể bao gồm: chủ sở hữu tài sản, người quản lý quỹ hoặc người được ủy thác. Đây cũng có thể hiểu là một phần của việc lên chiến lược đầu tư và phân bổ tài sản cũng như quy trình xây dựng danh mục đầu tư. 

Ngoài ra, Investment Consultant có thể tư vấn về việc lựa chọn người quản lý, nghiên cứu các nhà quản lý đầu tư và điều phối quá trình lựa chọn. Công việc của một nhà tư vấn đầu tư chủ yếu tập trung vào khách hàng của họ và thường hướng đến việc duy trì các mối quan hệ lâu dài với khách hàng. Họ giúp khách hàng đạt được các mục tiêu tài chính đề ra, cho dù mục tiêu đó là phát triển chiến lược đầu tư cho một cá nhân hay duy trì danh mục đầu tư cho một tập đoàn lớn.

2.3. Những vị trí đảm nhận vai trò giao dịch (Transaction - Focused Roles)

2.3.1. Investment Banker

Investment Banker là những chuyên gia đầu tư. Họ kết hợp kiến thức chuyên môn về ngành dịch vụ tài chính, năng lực phân tích và kỹ năng giao tiếp thuyết phục hiệu quả. Từ đó hỗ trợ khách hàng, tổ chức trong các hoạt động như huy động vốn, mua bán và sáp nhập. Khách hàng của họ đa dạng từ các công ty mới thành lập, đến các tổ chức, doanh nghiệp lâu đời và thậm chỉ là chính phủ. 

Investment Banker đóng vai trò quan trọng trong sự tăng trưởng và khả năng dễ tiếp cận tài chính của bất kì một doanh nghiệp, tổ chức nào. Ở thị trường Việt Nam, Investment Banker là thuật ngữ rộng bao gồm các vị trí khác nhau từ chuyên viên quan hệ khách hàng đến các vị trí cấp cao như phó chủ tịch điều hành.

Đây là một trong số những nghề nghiệp được săn đón nhiều và có nhiều cơ hội gia nhập vì chế độ lương thưởng cũng như mức độ đãi ngộ vô cùng hậu hĩnh. Tuy nhiên, do những đãi ngộ đặc biệt nên công việc này đòi hỏi sự khắt khe, nhịp độ nhanh và có thể bị coi là căng thẳng đối với những người thích cân bằng giữa công việc và cuộc sống.

2.3.2. Investment Strategist

Investment Strategist (Nhà chiến lược đầu tư) là những người có cái nhìn sâu và xa để phân tích các chỉ số kinh tế (ví dụ: tỷ giá, tiền tệ), cố vấn thị trường vĩ mô và tư vấn cho các nhà quản lý danh mục đầu tư về các chiến lược giao dịch và phân bổ tài sản. 

Investment Strategist là người đóng vai trò vô cùng quan trọng trong doanh nghiệp. Họ sẽ là người quyết định cho các chiến lược đầu tư, khẩu vị đầu tư, phân tích thị trường hoặc các nhóm tài sản cũng như ra các khuyến cáo về các thị trường tiềm năng có thể đầu tư.

2.3.3. Stock Broker

Ngay cả khi bạn không phải là chuyên gia trong ngành tài chính, bạn vẫn có thể nghe nói về Stock broker (Nhà môi giới chứng khoán). Về cốt lõi, các nhà môi giới chứng khoán là các chuyên gia tài chính xử lý các giao dịch thay cho khách hàng của họ.

Đối với cả khách hàng, nhà môi giới chứng khoán sẽ hướng dẫn và tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch đầu tư của họ. Ở thị trường Việt Nam, Stock Brokers có thể được hiểu dưới nhiều chức danh khác nhau như: nhà môi giới chứng khoán, nhà môi giới đầu tư hoặc nhà môi giới hàng hóa...Một nhà môi giới cũng có thể hoạt động như một cố vấn tài chính đưa ra lời khuyên cho khách hàng về các danh mục đầu tư và giúp họ đưa ra lựa chọn đầu tư phù hợp để đạt được mục tiêu tài chính. 

2.3.4. Sales and Trading

Sales and Trading (Các chuyên gia bán hàng và giao dịch) tham gia vào các hoạt động ngân hàng đầu tư thay mặt cho các nhà đầu tư, cho dù họ là công ty doanh nghiệp, chính phủ hay các tổ chức khác. Ngành nghề bán hàng và giao dịch là ngành có tính cạnh tranh cao. Công việc này không chỉ đòi hỏi chuyên môn sâu mà cần khả năng làm việc dưới cường độ cao. Các chuyên gia quan tâm đến con đường sự nghiệp tài chính này phải là người có kiến thức sâu rộng về ngành đầu tư và có khả năng thuyết phục xuất sắc.

Bộ phận kinh doanh và giao dịch giám sát việc mua và bán các sản phẩm tài chính, để cung cấp tính thanh khoản cho các nhà đầu tư của họ. Loại chứng khoán phổ biến nhất được giao dịch tại các thị trường này là "vốn chủ sở hữu", có thể được hiểu là cổ phần sở hữu trong các công ty. Cổ phần có thể đến từ các công ty giao dịch công khai, các công ty khởi nghiệp chưa có niêm yết trên sàn chứng khoán hoặc các tập đoàn đa quốc gia lớn. Các loại chứng khoán khác bao gồm: các công cụ nợ như trái phiếu công ty, trái phiếu chính phủ, chứng khoán đảm bảo bằng thế chấp và các công cụ phái sinh. 

2.3.5. Portfolio Manager

Portfolio Manager (Nhà quản lý danh mục đầu tư) là người phát triển, thực hiện các chiến lược và quy trình đầu tư để đáp ứng mục tiêu và yêu cầu của các nhà đầu tư cá nhân hoặc tổ chức. Những chuyên gia như vậy thường sẽ làm việc riêng lẻ hoặc là một phần của ngân hàng đầu tư, công ty quỹ tương hỗ, công ty bảo hiểm hoặc công ty cổ phần. 

Đặc thù công việc yêu cầu họ phải có độ nhạy bén và chính xác trong việc phân bổ tài sản cũng như luôn cố gắng giảm thiểu rủi ro thị trường. 

Nhà quản lý danh mục đầu tư có thể được gọi là người quản lý đầu tư, người quản lý tài sản hoặc cố vấn tài chính, tuy nhiên vị trí sẽ nghiêng về khía cạnh phân tích đầu tư hơn là khía cạnh bán hàng.

2.3.6. Private Equity Associate

Con đường sự nghiệp của những công việc liên quan tới quỹ đầu tư tư nhân đều mang tính cạnh tranh rất cao. Bắt đầu sự nghiệp liên quan tới Private Equity đòi hỏi kỹ năng phân tích và kết nối mạnh mẽ. Đây cũng là một tiêu chí giúp bạn có thể làm việc tại một doanh nghiệp Private Equity. 

Private Equity được các nhà đầu tư sử dụng tài sản để đầu tư vào các công ty tư nhân hoặc mua lại các công ty đại chúng. Bằng cách đó, các đối tác chung sẽ cùng có quyền kiểm soát đối với việc quản lý và các thay đổi hoạt động khác. Từ đó sẽ tăng khả năng sinh lời và tỷ lệ bán lại thành công. 

2.3.7. Chief Investment Officer

Chief Investment Officer hay còn gọi là giám đốc đầu tư. Công việc chính của một CIO là người truyền đạt và phát triển các chiến lược và chính sách đầu tư. Từ đó, họ giúp mở rộng các chiến lược kinh doanh và quản lý của đơn vị đó. Ngoài ra, CIO cũng chịu trách nhiệm chính trong việc giám sát quá trình đầu tư và đưa ra quyết định phân bổ tài sản phù hợp. 

Những người mong muốn đảm nhận vị trí Chief Investment Officer cần phải liên tục cập nhật và trau dồi kiến thức chuyên môn sâu rộng cũng như các kỹ năng và kinh nghiệm. Điều này sẽ giúp họ luôn có một cái nhìn tổng quát và không bị phiến diện trong bất kì một phân khúc thị trường nào. Đồng thời, kinh nghiệm của họ phải bảo quát ở nhiều lĩnh vực và loại hình đầu tư khác nhau. 

3. Tiêu chí để đánh giá mức độ phù hợp của bản thân với nghề 

Trên đây là các nhóm ngành nghề trong lĩnh vực tài chính đầu tư mà bạn có thể lựa chọn cho con đường sự nghiệp của mình. Tuy nhiên, trên thực tế công việc có thể đa dạng hơn. Làm thế nào xác định công việc nào sẽ phù hợp với bản thân? Dưới đây là một vài gợi ý về tiêu chí giúp bạn có thể tự mình đánh giá mức độ phù hợp với các ngành nghề này nhé!

• Với những vị trí trong nhóm ngành phân tích và định lượng (Quantitative & Analytical Roles)

Những công việc liên quan đến nhóm ngành này thường đòi hỏi ứng viên có 3 nhóm kỹ năng sau: kỹ năng tính toán phân tích, kỹ năng lập trình và kỹ năng giao tiếp. Trong mỗi tiêu chí sẽ có những tiêu chí nhỏ hơn để bạn có thể đánh giá mức độ phù hợp của mình đối với công việc này. 

Ví dụ: trong tiêu chí kỹ năng tính toán, ứng cử viên cần có những kiến thức cơ bản về thống kê, phân tích rủi ro tài chính, định giá và hiểu mô hình tài chính tổ chức đó đang theo. Với tiêu chí kỹ năng giao tiếp, khả năng quản lý dự án và quản lý quy trình làm việc là một trong những tiêu chí cũng cần được xét tới. 

• Với những vị trí trong nhóm ngành tiếp xúc trực tiếp với khách hàng (Client-Facing Roles)

Với đặc thù của nhóm ngành là tiếp xúc và làm việc trực tiếp với khách hàng nên các tiêu chí cần được đáp ứng lần lượt là kỹ năng giao tiếp, kiến thức kinh doanh và cuối cùng là kiến thức tài chính. Nếu bạn là một người tự tin với khả năng giao tiếp của mình, biết đàm phán và quản lý các mối quan hệ cá nhân, có khả năng thuyết phục thì đây sẽ là một vị trí khá phù hợp với bạn. Tuy nhiên để quá trình làm việc đạt hiệu quả, bạn cũng cần có sự hiểu biết nhất định về chuyên môn của lĩnh vực khách hàng, rành về pháp lý và biết quản lý rủi ro. 

• Với những vị trí đảm nhận vai trò giao dịch (Transaction - Focused Roles)

Đúng với tên gọi của nhóm ngành nghề này, những vị trí đảm nhận vai trò giao dịch sẽ là công việc phù hợp với bạn nếu có kiến thức về giao dịch tài chính, các loại tài sản và phương tiện đầu tư. Ngoài ra bạn phải có những hiểu biết nhất định về thị trường, cách vận hành, trao đổi diễn ra xung quanh. Tương tự hai nhóm ngành kia, vị trí giao dịch cũng cần sự khéo léo trong giao tiếp và đề cao khả năng quản lý dự án. 

Lời kết

Vậy là SAPP đã cùng bạn đi qua một số nghề nghiệp phổ biến trong lĩnh vực tài chính đầu tư. Hy vọng bạn có một cái nhìn sơ bộ về hệ thống nghề nghiệp tiềm năng và rộng mở trong lĩnh vực này. Ở các bài viết sau SAPP sẽ đi sâu vào giới thiệu từng ngành nghề cụ thể cũng như khung năng lực của từng vị trí. Các bạn cùng đón đọc nhé!

Những thông tin được cung cấp SAPP tổng hợp bên trên được tham khảo từ trang website chính thức của viện CFA. Các bạn có thể tìm đọc bài viết gốc tại đây.