Giới thiệu về nghề Research Analyst (Phân tích Nghiên cứu)

Tại thị trường Việt Nam, Research Analyst (Phân tích Nghiên cứu) ngày càng nhận được sự quan tâm từ sinh viên, người đi làm. Hãy cùng SAPP tìm hiểu sâu hơn về vị trí đầy tiềm năng này nhé!

1. Nghề Research Analyst (Phân tích Nghiên cứu) là gì?

Trong ngành đầu tư, có hai vai trò phân tích nghiên cứu chính: phân tích tín dụng (credit analyst) và phân tích vốn chủ sở hữu (equity analyst). Trọng tâm của 2 hoạt động này là quá trình thu thập dữ liệu về các công ty có thể đầu tư, phân tích tài liệu và xây dựng mô hình thu nhập để tiến hành định giá, đưa ra các đề xuất cho các nhà quản lý danh mục đầu tư và/hoặc khách hàng thông qua các báo cáo và thuyết trình đánh giá. Các nhà phân tích tín dụng tập trung vào phân tích trái phiếu và rủi ro vỡ nợ. Trong khi đó các nhà phân tích vốn chủ sở hữu đánh giá hiệu suất đầu tư hoặc hiệu suất quản lý.

Cả phân tích tín dụng và vốn chủ sở hữu đều phù hợp với các nhà phân tích tài chính. Nhà phân tích tài chính và chuyên viên phân tích nghiên cứu đóng vai trò khác nhau. Bởi vì các chuyên viên phân tích nghiên cứu có xu hướng tham gia vào quá trình thu thập và giải thích dữ liệu điều tra rộng hơn. Trong khi đó các nhà phân tích tài chính có nhiều khả năng đưa ra khuyến nghị đầu tư bằng cách sử dụng dữ liệu họ phân tích.

2. Phạm vi công việc của nghề Research Analyst (Phân tích Nghiên cứu)

Các vai trò của chuyên viên phân tích nghiên cứu thường được chia thành hai nhóm:

• Vai trò nghiên cứu bên mua (Buy-side research roles): Các nhà phân tích bên mua tham gia trực tiếp hơn vào chính các khoản đầu tư. Họ thường đại diện cho một công ty với vai trò tạo cơ hội tăng trưởng vốn phù hợp với mục tiêu, danh mục đầu tư của chính đơn vị mà mình đại diện. Những nghiên cứu này thường không được cung cấp công khai cho công chúng, và cơ hội thường đến từ các loại tài sản như quỹ tương hỗ, chương trình cổ phần tư nhân và lương hưu. (Nguồn: 300hours)
• Vai trò nghiên cứu bên bán (Sell-side research roles): Các nhà phân tích bên bán chủ yếu quan tâm đến các cổ phiếu và tài sản cụ thể của ngành và thực hiện các hoạt động nghiên cứu nhằm đưa ra đề xuất có lợi nhất. Họ là những cá nhân có thể làm việc song song với các nhà đầu tư tổ chức, thương nhân và chuyên gia quản lý tài sản. Quá trình làm việc này có thể diễn ra thông qua các bản báo cáo, nghiên cứu và xếp hạng tài sản được đề cập. (Nguồn: 300 hours)

Nghề Phân tích Nghiên cứu khá đa dạng về phạm vi công việc và có sự biến đổi đáng kể dựa trên vai trò và các lĩnh vực trọng tâm của tổ chức. Tuy nhiên, một số nhiệm vụ cốt lõi của nghề Research Analyst (Phân tích Nghiên cứu) phải kể đến bao gồm:

• Luôn cập nhật những tin tức và thu thập dữ liệu mới nhất về ngành, tổ chức, lĩnh vực mà mình nghiên cứu;
• Thực hiện các phân tích định lượng và định tính liên quan đến dữ liệu, chủ yếu là xây dựng mô hình thu nhập và định giá.
• Theo dõi các điều kiện thị trường và dự đoán tác động tiềm ẩn trong ngắn hạn và dài hạn của nó đối với một tài sản được bảo hiểm.
• Giao tiếp và trình bày ý tưởng đầu tư với những người khác như người quản lý, đồng nghiệp và khách hàng.

3. Khung năng lực của nghề Research Analyst (Phân tích Nghiên cứu)

Khung năng lực của Nghề Research Analyst (Phân tích Nghiên cứu) gồm 04 loại năng lực chính như sau: 

• Năng lực Kỹ thuật (Technical Functional Skills), 
• Hiệu quả cá nhân và năng lực lãnh đạo (Personal Effectiveness & Individual Leadership), 
• Quản trị (Management)
• Kinh nghiệm học tập & Trải nghiệm (Work/Education Experience). 

Cụ thể như sau:

4. Lộ trình phát triển của nghề Research Analyst (Phân tích Nghiên cứu)

Hình dung lộ trình sự nghiệp và có thể vạch ra được mục tiêu của mình trước khi chính thức bước vào nghề Research Analyst (Phân tích Nghiên cứu) là điều kiện cần để gia tăng cơ hội thành công của ứng viên. Các giai đoạn phát triển điển hình mà một chuyên viên phân tích nghiên cứu sẽ trải qua như sau:

• Nhân viên Phân tích Nghiên cứu (Research Associate): Vị trí bắt đầu sau khi ứng viên đã tốt nghiệp cử nhân về Kinh doanh, Tài chính hoặc lĩnh vực tương tự. Nhân viên Phân tích Nghiên cứu (Research Associate) sẽ được giám sát trực tiếp bởi chuyên viên Phân tích cấp cao và có thể trau dồi thêm kỹ năng, tích lũy kinh nghiệm thực tế từ sự hỗ trợ của các chuyên viên cấp cao.

• Nhà Phân tích Nghiên cứu (VP Analyst): Nhân sự tại thời điểm tích lũy đủ kinh nghiệm sẽ có cơ hội thăng tiến từ cấp độ Nhân viên Phân tích Nghiên cứu (Research Associate) lên (VP Analyst).Các nhà phân tích sẽ giám sát các cộng sự cấp dưới của họ đồng thời giao tiếp với quản lý cấp trên bên cạnh việc thực hiện các nhiệm vụ cơ bản trước đó.

• Chuyên viên Phân tích Nghiên cứu cấp cao (Senior VP Analyst): Giữ vai trò là người chịu trách nhiệm cuối cùng trong hoạt động giải thích dữ liệu trước khi dữ liệu được trình bày cho các bên liên quan. Cấp độ Chuyên viên Phân tích Nghiên cứu cấp cao đòi hỏi nhân sự có bằng thạc sĩ.

• Giám đốc Nghiên cứu (Research Director): Đây là vị trí cao cao cấp mà bất kì bạn Research Analyst nào cũng muốn hướng đến. Giám đốc Nghiên cứu (Research Director) là người chịu trách nhiệm giám sát các hoạt động hàng ngày của một công ty. Các nhiệm vụ có thể khác nhau tùy theo vị trí phân bổ của từng công ty, nhưng một số vai trò cốt lõi bao gồm:

• Phê duyệt việc tiếp nhận nhân viên mới.
• Giám sát hiệu quả làm việc của nhóm.
• Gặp gỡ khách hàng cấp cao và đi công tác khi có yêu cầu.
• Xác định tuyên bố sứ mệnh tổng thể của một tổ chức.
• Xác định loại tài sản/cơ hội nào phù hợp với các mục tiêu ngắn hạn và dài hạn.

Do số lượng lớn các trách nhiệm liên quan đến một giám đốc nghiên cứu, bạn có thể mất tới 7 năm để lên được vị trí này.

5. Cần học gì và chuẩn bị kỹ năng gì để trở thành chuyên viên Research Analyst (Phân tích Nghiên cứu)?

5.1 Trình độ chuyên môn

Sở hữu tấm bằng cử nhân các chuyên ngành Tài chính, Quản trị Kinh doanh, Kinh tế, Kế toán, Khoa học dữ liệu hoặc các lĩnh vực liên quan là tiêu chí đầu tiên mà nhà tuyển dụng xét đến khi bạn chưa có nhiều kinh nghiệm làm việc thực chiến trong ngành nghề này. Bên cạnh đó, việc bồi đắp kiến thức thường xuyên, chẳng hạn như theo học chứng chỉ CFA, có thể giúp bạn nổi bật trên thị trường làm việc bằng cách thể hiện sự hiểu biết sâu sắc về ngành quản lý đầu tư.

5.2 Kỹ năng chính:

Để thành công với vai trò là chuyên viên phân tích nghiên cứu nói riêng và mảng phân tích nói chung, bạn cần đảm bảo những kỹ năng tối thiểu như sau:

• Phân tích dữ liệu;
• Phân tích ngành và công ty ;
• Phân tích tài chính;
• Lập mô hình tài chính ;
• Định giá;

Trong quá khứ, vai trò thông thường của nhà phân tích vốn chủ sở hữu (equity analyst) hoặc nhà phân tích thu nhập cố định (fixed-income analyst) là điểm khởi đầu điển hình cho sự nghiệp trong ngành Đầu tư. Nhưng ngày nay thì các chuyên gia nghiên cứu phân tích có thể tìm kiếm nhiều cơ hội hơn trong ngành nghề và tổ chức doanh nghiệp như:

• Xây dựng danh mục đầu tư; 
• Chiến lược đầu tư;
• Quản lý tài sản cá nhân;
• Ngân hàng đầu tư; 
• Ngân hàng thương mại; 
• Quỹ phòng hộ;
• Bộ phận tài chính trong các doanh nghiệp/tập đoàn;
• Công việc liên quan khoa học dữ liệu, đầu tư định lượng;
• Các cơ quan quản lý hoặc cơ quan thiết lập tiêu chuẩn; 

Nếu bạn có kĩ năng phân tích và thích thú với việc áp dụng kĩ thuật phân tích chi tiết, vào việc xây dựng mô hình. Cùng với việc sở khả năng phán đoán để đưa ra các quyết định và khuyến cáo đầu tư. Thì đây là công việc dành cho bạn.

Ngoài ra, để đảm bảo thực hiện công việc, ứng viên của Nghề Research Analyst (Phân tích Nghiên cứu) cần có các đặc điểm sau:

• Làm quen với phần mềm phân tích tài chính và khả năng cao trong việc học hỏi, tiếp thu kiến thức mới.
• Hiểu biết về hành vi con người và hành vi con người và tâm lý con người trong tài chính/đầu tư.
• Trình độ đọc, viết, giao tiếp và phân tích dữ liệu vượt trội:  Các kỹ năng giao tiếp và nhạy bén kinh doanh, chẳng hạn như giao tiếp và viết báo cáo, cũng rất quan trọng đối với vai trò này. Bạn sẽ cần đảm bảo rằng các bản báo cáo bạn chuẩn bị hoặc ý tưởng mà bạn trình bày có thể đến với người nghe.
• Khả năng tập trung và duy trì sự tập trung cao, khả năng làm việc cá nhân xuất sắc bên cạnh làm việc nhóm

Bên cạnh đó, các Chuyên viên Research Analyst (Phân tích Nghiên cứu) cần sẵn sàng học hỏi thêm các kỹ năng mới, luôn luôn bồi đắp kiến thức mỗi ngày.

Lời kết

Vừa rồi, SAPP Academy đã tổng hợp tất tần tật các thông tin về Nghề Phân tích Nghiên cứu - một vị trí có triển vọng tại thị trường Tài chính Đầu tư Việt Nam trong thời gian tới. Hãy cùng đón chờ các bài viết giới thiệu về nghề nghiệp tiếp theo nhé!

Ngoài ra, các bạn quan tâm có thể tham khảo bài viết tổng quan về các vị trí làm việc trong ngành Tài chính Đầu tư tại đây:

• Các nghề nghiệp phổ biến trong lĩnh vực tài chính đầu tư (Phần 1)
• Các nghề nghiệp phổ biến trong lĩnh vực tài chính đầu tư (Phần 2)
• Những Con Đường Nghề Nghiệp Tài Chính Điển Hình Dành Cho Ứng Viên CFA