Portfolio Manager: Nghề nghiệp đầy triển vọng trong ngành Quản lý Đầu tư

Portfolio Manager có vai trò định hình chiến lược đầu tư và mang lại giá trị lâu dài cho khách hàng. Khám phá chi tiết về nghề Portfolio Manager, từ vai trò, kỹ năng cần có đến cơ hội trong lĩnh vực quản lý danh mục đầu tư cùng SAPP nhé!

1. Portfolio Manager là ai?

Portfolio Manager (Nhà Quản lý danh mục Đầu tư) có thể được hiểu là những người đưa ra quyết định đầu tư. Họ có thể là một chuyên gia hoặc tổ chức chịu trách nhiệm đầu tư tài sản của quỹ tương hỗ (Mutual Fund), quỹ hoán đổi danh mục (Exchange Traded Fund - ETF), quỹ đóng cửa (Closed-end Fund), đồng thời thực hiện chiến lược đầu tư và quản lý giao dịch hàng ngày của danh mục.

Portfolio Manager là một trong những nhân tố đóng vai trò quan trọng trong việc lựa chọn quỹ đầu tư. Vì vậy, họ thường là những nhà đầu tư, môi giới hoặc nhà giao dịch có kinh nghiệm, có kiến thức vững chắc về quản lý tài chính và có thành công dài hạn đã được kiểm chứng. Họ xây dựng và triển khai các chiến lược đầu tư và quy trình dựa theo yêu cầu của khách hàng, cũng như xây dựng và quản lý danh mục đầu tư.

Portfolio Manager có thể thực hiện hai loại quản lý là chủ động và thụ động để quản lý danh mục đầu tư:

+ Quản lý chủ động (Active Management): Trong loại hình này, Portfolio Manager tiến hành nghiên cứu thị trường, phân tích các cơ hội đầu tư và đưa ra quyết định mua bán tài sản trong danh mục dựa trên sự phân tích và định giá. Họ thường tìm kiếm lợi nhuận vượt trội bằng cách tận dụng các thông tin và xu hướng thị trường.

+ Quản lý thụ động (Passive Management): Trong loại hình này, Portfolio Manager tập trung vào việc theo dõi chỉ số hoặc chuẩn mực đầu tư, và cố gắng duy trì danh mục đầu tư giống hoặc gần như tương đương với một chỉ số thị trường nhất định. Thông thường, họ sử dụng các quỹ giao dịch trên sàn (ETFs) hoặc quỹ đầu tư chỉ số (Index Funds) để đạt được mục tiêu này.

2. Phạm vi công việc của Portfolio Manager

Portfolio Manager có ảnh hưởng lớn tới quyết định đầu tư của một quỹ, nắm vai trò quyết định tới tổng lợi nhuận của quỹ đó. Trong doanh nghiệp, phạm vi công việc của họ bao gồm:

- Xây dựng chiến lược đầu tư: Portfolio Manager là người nghiên cứu và phân tích thị trường để xây dựng chiến lược đầu tư phù hợp với mục tiêu và rủi ro của từng loại quỹ đầu tư.

- Quản lý danh mục đầu tư: Đưa ra các lựa chọn về khoản đầu tư phù hợp với chiến lược và mục tiêu đầu tư của quỹ, cân nhắc kỹ lưỡng rủi ro và tiềm năng sinh lời của các tài sản.

- Giao dịch và quản lý rủi ro: Thực hiện các giao dịch mua bán tài sản trong danh mục, đảm bảo việc thực hiện các quy định về rủi ro và tuân thủ các quy tắc và chính sách quản lý danh mục

- Đánh giá và theo dõi hiệu suất: Theo dõi và đánh giá hiệu suất của danh mục đầu tư, phân tích các yếu tố tác động đến lợi nhuận và điều chỉnh chiến lược khi cần thiết.

- Tương tác với khách hàng: Portfolio Manager giao tiếp với khách hàng để cung cấp thông tin, tìm ra phương hướng đầu tư có lợi nhất cho khách hàng và giải đáp các câu hỏi liên quan đến danh mục đầu tư và hiệu suất.

- Nghiên cứu và cập nhật kiến thức: Thị trường tài chính là thị trường biến đổi không ngừng, vì vậy Portfolio Manager cần liên tục nghiên cứu và cập nhật xu hướng đầu tư mới và các công cụ phân tích để nâng cao hiệu suất và định hình chiến lược đầu tư.

Qua các hoạt động này, Portfolio Manager đảm bảo quỹ đạt được mục tiêu đầu tư và tối ưu hóa lợi nhuận cho các nhà đầu tư.

3. Khung năng lực của Portfolio Manager

Để trở thành một Portfolio Manager thành công, bạn cần phải có nhiều kỹ năng và kinh nghiệm thực tế. Dưới đây là các kỹ năng chính mà một Portfolio Manager cần sở hữu:

- Kỹ năng Lập chiến lược đầu tư (Investment Strategy)

- Kỹ năng Xây dựng danh mục đầu tư (Portfolio Construction)

- Kỹ năng Đo lường hiệu quả và Quản trị rủi ro (Performance measurement and risk management)

Dưới đây là bảng chi tiết kỹ năng mà Portfolio Manager cần có:

4. Lộ trình thăng tiến của Portfolio Manager

Portfolio Manager thường bắt đầu sự nghiệp với vị trí Phân tích tài chính (Financial Analyst) làm việc trong lĩnh vực cổ phiếu, trái phiếu hoặc các loại chứng khoán khác cho một công ty trong ngành chứng khoán. Dưới đây là chi tiết về lộ trình thăng tiến trong nghề của Portfolio Manager:

- Nhân viên phân tích tập sự (Junior Analyst): Vị trí này thường dành cho các bạn mới tốt nghiệp Đại học. Sau một vài năm kinh nghiệm, Junior Analyst có thể học bằng Thạc sĩ Quản trị Kinh doanh (MBA) hoặc các bằng cao học liên quan khác trước khi chuyển sang các vai trò Senior Analyst (Nhân viên phân tích cấp cao). 

- Nhân viên phân tích cấp cao (Senior Analyst): Họ phụ trách sản xuất báo cáo và đề xuất cho các chứng khoán cụ thể dưới sự chỉ đạo của Portfolio Manager. Các Senior Analyst thường chuyên về các loại chứng khoán cụ thể, dành phần lớn thời gian của họ để tiến hành nghiên cứu và phân tích, cập nhật nghiên cứu theo các thông tin, liên lạc với các đối tác trong ngành và trình bày các đề xuất cho quản lý và khách hàng.

- Quản lý đầu tư (Portfolio Manager): Với thành tích làm việc tốt và chuyên môn được chứng minh, Senior Analyst có thể trở thành Portfolio Manager. Nếu danh mục đạt được hiệu suất tốt, người quản lý có thể tiến thêm vào các danh mục lớn hơn với quy mô quản lý tài sản lớn hơn. Vị trí này thường là điểm cuối của con đường sự nghiệp, tuy nhiên một số người chuyển sang vị trí lãnh đạo trong công ty của họ hoặc tự mình thành lập công ty mới.

-  Giám đốc đầu tư (Chief Investment Officer (CIO): Đây là một vị trí điều hành cấp cao mà Portfolio Manager có thể hướng đến khi hoàn thành nhiều trọng trách khác nhau và được thăng chức lên vị trí Giám đốc Đầu tư (CIO) hoặc một chức năng điều hành tương đương với trách nhiệm cấp cao hơn trong quy trình đầu tư.

5. Yêu cầu tuyển dụng của nghề Portfolio Manager

Mỗi nhà tuyển dụng sẽ có những yêu cầu về Portfolio Manager khác nhau do tính chất mỗi công việc và loại  hình sản phẩm tài chính khác nhau. Song, dưới đây là những yêu cầu cơ bản nhất mà bạn có thể tham khảo trong quá trình chuẩn bị trước khi vào nghề:

Bằng cấp: Bằng tốt nghiệp Đại học các chuyên ngành liên quan tới Tài chính, Kinh tế, Quản trị,... Tuy nhiên đây chỉ là bằng cấp tham khảo, bởi nhiều nhà tuyển dụng có thể không yêu cầu Portfolio Manager cần có bằng thạc sĩ khi làm việc. 

Kinh nghiệm: Từ 3-5 năm kinh nghiệm trong thị trường việc làm tài chính tại Việt Nam hoặc quốc tế. Các Portfolio Manager có kinh nghiệm trong phân tích tài chính, kinh doanh và chứng khoán thường có lợi thế hơn cả trong mắt nhà tuyển dụng với các vị trí như Private Equity hoặc Portfolio Manager cho các công ty chứng khoán/bảo hiểm. Các kiến thức đa dạng và phong phú trong ngành như: kinh doanh định lượng, tài chính, kinh tế, phân tích,… cũng được coi là điểm cộng cho Portfolio Manager. 

Kiến thức và kỹ năng: Một số nhà tuyển dụng có thể yêu cầu Portfolio Manager có chứng chỉ hành nghề của Ủy ban chứng khoán, đặc biệt chứng chỉ hành nghề Quản lý Quỹ hoặc các chứng chỉ tương đương. Chứng chỉ được nhà tuyển dụng đánh giá cao là chứng chỉ Chartered Financial Analyst (CFA) hoặc CFP. Các kiến thức chuyên sâu về tài chính, khả năng phân tích và đánh giá là yêu cầu bắt buộc cho vị trí Portfolio Manager. Ngoài ra, Portfolio Manager với những hiểu biết về các phần mềm hỗ trợ phân tích dữ liệu như R, Python,… cũng là điểm cộng trong mắt nhà tuyển dụng.

Lưu ý: Trên đây là những yêu cầu cơ bản và phổ biến của các nhà tuyển dụng. Để biết thêm chi tiết, bạn hãy tham khảo các trang tin tuyển dụng cũng như cập nhật tin tức mới nhất của các công ty để sẵn sàng hành trang khi bước vào nghề.

Lời kết

Qua bài viết trên, SAPP hy vọng bạn đã phần nào hiểu về nghề Portfolio Manager và những yêu cầu liên quan về nghề như vai trò, kỹ năng cần thiết và yêu cầu tuyển dụng. SAPP mong rằng bài viết sẽ có ích cho bạn trong quá trình thi tuyển vào nghề. Ngoài ra, đừng quên theo dõi các bài viết mới của SAPP về những nghề nghiệp phổ biến trong ngành tài chính bạn nhé!

>>Xem thêm: Chọn Nghề Stockbroker (Nhà Môi giới Chứng khoán), Tại Sao Không?

>>Xem thêm: Khám Phá về nghề Private Wealth Manager (Nhà Quản lý tài sản cá nhân)

>> Xem thêm: Các nghề nghiệp phổ biến trong lĩnh vực tài chính đầu tư (Phần 1)

>> Xem thêm: Các nghề nghiệp phổ biến trong lĩnh vực tài chính đầu tư (Phần 2)

>> Xem thêm: Những Con Đường Nghề Nghiệp Tài Chính Điển Hình Dành Cho Ứng Viên CFA

>> Xem thêm: Tại sao nên chọn nghề Forex Currency Trader (Nhà Giao dịch Ngoại hối)?