Các nghề nghiệp phổ biến trong lĩnh vực tài chính đầu tư (Phần 1)

Sự phát triển mạnh mẽ của của thị trường tài chính đã đem lại nhiều cơ hội nghề nghiệp đa dạng. Cùng SAPP khám phá ngay các vị trí công việc triển vọng mà bạn có thể tiếp cận trong lĩnh vực này nhé!

1. Tìm hiểu cấu trúc của hệ thống tài chính 

Hệ thống tài chính giúp liên kết những người có nguồn lực tài chính để đầu tư (bao gồm: các cá nhân, công ty và chính phủ) với những người cần nguồn lực đó cho mục đích của họ.

Thông thường, các nhà đầu tư sẽ gặp hạn chế trong việc tự mình phân tích, lập kế hoạch và thực hiện tất cả các hoạt động tiết kiệm và chi tiêu. Từ đó, nhu cầu nhận được sự hỗ trợ cho các hoạt động trên từ các bên trung gian (tức là các chuyên gia cung cấp dịch vụ tài chính) được đẩy cao. 

• Trong hệ thống tài chính, ngành quản lý đầu tư cung cấp nhiều loại sản phẩm và dịch vụ cho người tiết kiệm và người chi tiêu để chuyển tiền giữa họ. Có thể đầu tư vào nhiều loại tài sản, bao gồm một số tài sản hữu hình: đất đai, tòa nhà, máy móc, gia súc, vàng, rừng, v.v.) và các công cụ tài chính: cổ phiếu, chứng khoán nợ, quỹ tương hỗ, v.v.)
• Các trung gian dịch vụ tài chính cũng có thể đóng một vai trò quan trọng trong các lĩnh vực quản lý và chiến lược của công ty, chẳng hạn như lập kế hoạch mua bán và sáp nhập hoặc hỗ trợ huy động vốn cho các công ty khởi nghiệp; chúng có thể là chìa khóa trong việc giảm thiểu rủi ro cho các tổ chức trong nhiều tổ chức, từ các quỹ phòng hộ cho đến các ngân hàng thương mại; và họ có thể là những người luôn theo chuẩn mực đạo đức, tuân thủ luật pháp cũng như các quy định trong ngành của khách hàng.

2. Những ngành nghề phổ biến trong lĩnh vực đầu tư tài chính

Liệu rằng tài chính có phải là con đường sự nghiệp tốt cho bạn hay không? Con đường sự nghiệp tài chính điển hình trong ngành quản lý đầu tư trông như thế nào? Mời bạn tiếp tục khám phá qua các cách phân loại dưới đây:

2.1. Những vị trí trong nhóm ngành về phân tích và định lượng (Quantitative & Analytical Roles)

2.1.1. Data Scientist

Trong các ngành và lĩnh vực, khi phân tích các tập dữ liệu, Data Scientist (Nhà khoa học dữ liệu) thường sẽ dùng các nguồn mới hoặc nguồn thay thế, áp dụng các kỹ năng viết mã và lập trình cùng với các kỹ thuật phân tích hiện đại vào cơ sở dữ liệu. Từ đó, có thể dễ dàng tìm kiếm các mẫu và hiểu biết sâu sắc có ý nghĩa, đồng thời truyền đạt các phát hiện liên quan đến các bên liên quan chính. 

Đối với ngành đầu tư, vai trò của Data Scientist ngày càng quan trọng trong quá trình phân tích dữ liệu lớn và tìm ra phương tiện để đưa ra các phương án tốt nhất. Các nhà khoa học dữ liệu về tài chính sẽ hỗ trợ và cung cấp các lời khuyên cho các stakeholder trong tổ chức như: các nhóm investor. Đồng thời phát triển các công cụ và bảng điều khiển để tự động hóa và nâng cao độ chính xác trong quy trình đầu tư. 

2.1.2. Data Analyst

Data Analyst (Phân tích dữ liệu) vừa là công việc, vừa là một trong số kỹ năng cần thiết và quan trọng bậc nhất trong nhóm ngành về tài chính. Dù bạn ở vị trí kế toán, hay các vị trí trung gian hoặc ở bộ phận làm việc trực tiếp với khách hàng như tư vấn bán hàng thì việc sở hữu kỹ năng, công cụ để tìm kiếm, phân tích dữ liệu sẽ luôn là điểm cộng lớn. Ở thị trường Việt Nam, vị trí Data Analyst trở nên phổ biến trong các năm gần đây, nhất ở các công ty Fintech.

2.1.3. Research Analyst

Trong ngành đầu tư, có hai vai trò phân tích nghiên cứu chính: phân tích tín dụng và phân tích cổ phiếu. Trọng tâm của cả hai vai trò là thu thập dữ liệu về các công ty có thể đầu tư, phân tích tài liệu và xây dựng mô hình thu nhập để tiến hành định giá, đưa ra các đề xuất cho các nhà quản lý danh mục đầu tư hoặc khách hàng thông qua các báo cáo và đề xuất đánh giá. Các nhà phân tích tín dụng tập trung vào phân tích trái phiếu và rủi ro vỡ nợ, trong khi các nhà phân tích vốn chủ sở hữu đánh giá hiệu suất đầu tư hoặc hiệu suất quản lý. 

Các lĩnh vực trọng tâm có thể bao gồm: thu nhập cố định, cổ phiếu, quỹ phòng hộ, đầu tư định lượng, đầu tư đa tài sản, bất động sản, vốn cổ phần tư nhân, v.v. Các vai trò phân tích khác nhau đáng kể dựa trên lĩnh vực trọng tâm và tổ chức. Ví dụ, các nhà phân tích vốn chủ sở hữu bên bán bao gồm ít cổ phiếu hơn so với các nhà phân tích bên mua, nhưng các nhà phân tích bên bán bao quát cổ phiếu của họ sâu hơn nhiều.

2.1.4. Risk Analysts & Risk Managers

Vị trí Risk Analysts và Risk Managers (Nhà phân tích rủi ro và nhà quản lý rủi ro) trong các doanh nghiệp giữ vai trò quan trọng trong các hoạt động giảm thiểu khả năng xảy ra tác động tiêu cực từ các nguồn khác nhau, bao gồm các loại rủi ro như: rủi ro thiên tai, rủi ro hoạt động, rủi ro tài chính (rủi ro tín dụng và lãi suất). Nhiệm vụ của họ là triển khai và hoàn thành tốt các kỹ thuật để tránh các vấn đề không mong muốn xảy ra trong tương lai và duy trì doanh nghiệp ở trạng thái bình ổn nhất. 

Risk Analyst là những chuyên gia hỗ trợ khía cạnh kỹ thuật của phương pháp quản lý rủi ro toàn diện của một tổ chức. Khi dữ liệu rủi ro đã được tổng hợp và đánh giá, các nhà phân tích sẽ chia sẻ những phát hiện của họ với các nhà quản lý, những người sử dụng nhằm đưa ra những giải pháp khả thi một cách nhanh chóng nhất. Sau đó, Risk Managers sẽ là những người phát triển các kế hoạch để giảm thiểu tối đa sự hao hụt về tài chính thông qua sự kết hợp hiệu quả giữa việc quản lý hiệu quả các dự án hiện tại và phát triển các dự án được đề xuất trong tương lai. 

2.1.5. Forex Currency Traders

Forex Currency Traders (Nhà giao dịch ngoại hối) thường dự đoán những thay đổi về giá tiền tệ và thực hiện các giao dịch theo các cặp tiền tệ trên thị trường ngoại hối để kiếm lợi từ sự thay đổi về nhu cầu tiền tệ. Họ có thể thực hiện các giao dịch cho các tổ chức tài chính, thay mặt cho khách hàng hoặc với tư cách là nhà đầu tư cá nhân. Để thực hiện các giao dịch có lợi nhuận, các nhà giao dịch ngoại hối cần phải làm quen với lượng dữ liệu khổng lồ và dựa vào sự kết hợp giữa phân tích định lượng và định tính để dự đoán biến động giá tiền tệ.

Lời kết

Vậy là SAPP đã cùng bạn đi qua một số nghề nghiệp trong nhóm ngành Quantitative & Analytical Roles (Phân tích và định lượng) và một cái nhìn sơ bộ về hệ thống tài chính. Trong những bài viết sau SAPP sẽ giới thiệu các nghề nghiệp ở nhóm ngành khác. Các bạn cùng đón đọc nhé!

Những thông tin được cung cấp SAPP tổng hợp bên trên được tham khảo từ trang website chính thức của viện CFA. Các bạn có thể tìm đọc bài viết gốc tại đây.