Giới thiệu về Treasury trong lĩnh vực tài chính tại Financial Institute (Part 2)

Tiếp nối bài viết trước đó về vị trí Treasury trong Non Financial Institute, trong phạm vi bài viết này, hãy cùng SAPP Academy tìm hiểu rõ hơn về các vai trò và trách nhiệm của một chuyên gia Treasury khi làm việc ở Finance Institute nhé.

Ở Finance Institute, như các ngân hàng và các tổ chức tài chính, bộ phận Treasury thường đóng vai trò quyết định trong việc duy trì sự ổn định và phát triển của tổ chức. Thông thường, bộ phận này nằm trong chức năng quản lý tài sản và nợ (Asset and Liability Management - ALM) và báo cáo trực tiếp cho Giám đốc Tài chính (CFO) hoặc một giám đốc cấp cao khác, tùy thuộc vào cơ cấu tổ chức của từng ngân hàng.

Treasury thực hiện nhiều nhiệm vụ cốt lõi, bao gồm quản lý tài chính để đảm bảo ngân hàng hoạt động hiệu quả và có khả năng đáp ứng các nghĩa vụ tài chính; quản lý rủi ro nhằm duy trì sự ổn định và an toàn; quản lý các khoản đầu tư để tối ưu hóa lợi nhuận; và đảm bảo thanh khoản đủ để đáp ứng các nhu cầu của khách hàng và các hoạt động hàng ngày. Bộ phận này không chỉ đảm bảo hiệu quả tài chính mà còn hỗ trợ chiến lược phát triển toàn diện của ngân hàng.

>> Đừng quên: Giới thiệu về Treasury trong lĩnh vực tài chính tại Non Financial Institute (Part 1)

Vai trò và trách nhiệm của một Treasury tại Finance Institute

Bộ phận Treasury giữ vai trò then chốt trong việc duy trì sự ổn định tài chính và phát triển bền vững của ngân hàng. Thường nằm trong chức năng quản lý tài sản và nợ (Asset and Liability Management - ALM) hoặc quản lý tài chính, Treasury có thể trực thuộc giám đốc tài chính (CFO) hoặc một giám đốc cấp cao khác, tùy thuộc vào cơ cấu tổ chức của từng ngân hàng.

Vai trò của bộ phận Treasury bao gồm:

• Quản lý tài chính

Bộ phận Treasury chịu trách nhiệm đảm bảo ngân hàng hoạt động hiệu quả về mặt tài chính. Điều này bao gồm việc lập kế hoạch, giám sát và phân tích các hoạt động tài chính để đảm bảo rằng ngân hàng có thể đáp ứng tất cả các nghĩa vụ tài chính của mình. Treasury phải đảm bảo rằng nguồn vốn của ngân hàng được sử dụng một cách tối ưu để đạt được mục tiêu tài chính ngắn hạn và dài hạn.

• Quản lý rủi ro

Treasury chịu trách nhiệm quản lý các loại rủi ro tài chính mà ngân hàng có thể gặp phải. Điều này bao gồm rủi ro lãi suất, rủi ro tỷ giá, và rủi ro thanh khoản. Bộ phận này phải xác định, đo lường, giám sát và kiểm soát các rủi ro này để đảm bảo sự ổn định và an toàn của ngân hàng. Các công cụ và chiến lược quản lý rủi ro, như sử dụng các hợp đồng tương lai, quyền chọn, và các công cụ phái sinh khác, thường được sử dụng để bảo vệ ngân hàng khỏi những biến động thị trường không mong muốn.

• Quản lý đầu tư

Treasury chịu trách nhiệm quản lý danh mục đầu tư của ngân hàng nhằm tối ưu hóa lợi nhuận. Điều này bao gồm việc lựa chọn các công cụ đầu tư, giám sát hiệu suất đầu tư và thực hiện các điều chỉnh cần thiết để tối đa hóa lợi nhuận trong khi vẫn đảm bảo an toàn và thanh khoản. Treasury phải đánh giá các cơ hội đầu tư khác nhau và quyết định phân bổ vốn một cách hiệu quả giữa các tài sản khác nhau để đạt được mục tiêu lợi nhuận của ngân hàng.

• Quản lý thanh khoản

Đảm bảo ngân hàng có đủ thanh khoản để đáp ứng các nhu cầu của khách hàng và duy trì hoạt động hàng ngày là một trong những nhiệm vụ quan trọng nhất của bộ phận Treasury. Điều này bao gồm việc dự báo nhu cầu thanh khoản, duy trì mức dự trữ tiền mặt hợp lý và đảm bảo rằng ngân hàng có thể dễ dàng tiếp cận các nguồn tài trợ khi cần thiết. Treasury cũng phải quản lý dòng tiền vào và ra để đảm bảo rằng ngân hàng luôn có đủ thanh khoản để đáp ứng các cam kết tài chính của mình.

>> Xem thêm: Sinh viên nên bắt đầu thế nào để trở thành Treasury?

Phạm vi, tính chất công việc của một Treasury trong Financial Institute

• Phạm vi công việc 

Phạm vi công việc của bộ phận Treasury bao gồm thực hiện các giao dịch kinh doanh nguồn vốn như vay, cho vay, và mua bán các giấy tờ có giá, cân đối dòng tiền và duy trì thanh khoản. Bộ phận này chịu trách nhiệm quản lý thông tin trạng thái, số dư tài sản và nguồn vốn, thực hiện các giao dịch trước và sau giao dịch để đảm bảo sự chính xác và tuân thủ theo kế hoạch đề ra. 

Treasury cũng giám sát quá trình thực hiện giao dịch, hỗ trợ khi cần thiết và phản hồi ngay lập tức các vấn đề phát sinh. Ngoài ra, bộ phận còn cập nhật dữ liệu giao dịch vào hệ thống cơ sở dữ liệu, quản lý lịch sử giao dịch và cung cấp thông tin theo yêu cầu của cấp quản lý, từ đó giảm thiểu rủi ro và tăng cường hiệu quả hoạt động.

• Tính chất công việc

Công việc của bộ phận Treasury đòi hỏi sự chính xác, chi tiết và khả năng phối hợp cao với các bộ phận liên quan. Bộ phận này liên quan đến nhiều chức năng cốt lõi của ngân hàng, bao gồm quản lý tài chính, đảm bảo ngân hàng hoạt động hiệu quả và đáp ứng các nghĩa vụ tài chính; quản lý rủi ro, nhằm đảm bảo sự ổn định và an toàn của ngân hàng; quản lý đầu tư, để tối ưu hóa lợi nhuận; và quản lý thanh khoản, đảm bảo ngân hàng có đủ thanh khoản để đáp ứng các nhu cầu của khách hàng và hoạt động hàng ngày. 

Tính chất công việc này yêu cầu việc đối chiếu, báo cáo hậu giao dịch một cách tỉ mỉ để giảm thiểu rủi ro sai sót, cung cấp thông tin lưu trữ cho các nghiệp vụ nội bộ và đối tác bên ngoài theo yêu cầu của cấp quản lý. Bộ phận Treasury còn hỗ trợ các dealer trong việc quản lý thông tin khách hàng và xây dựng mạng lưới đối tác tài chính trong và ngoài nước. 

Việc quản lý, cung cấp thông tin khách hàng, mở rộng mạng lưới khách hàng và cập nhật thông tin đối tác giao dịch là những nhiệm vụ quan trọng giúp duy trì và phát triển các mối quan hệ kinh doanh. Công việc cũng bao gồm lưu trữ hồ sơ chứng từ giao dịch như hợp đồng, phiếu giao dịch, xác nhận giao dịch và các tài liệu liên quan nhằm phục vụ mục đích tra cứu và tham khảo khi cần thiết. 

Ngoài ra, bộ phận Treasury còn thực hiện các báo cáo liên quan tới hoạt động nghiệp vụ và tham gia vào các dự án phát triển sản phẩm, phần mềm, nghiệp vụ theo yêu cầu và phân công của Giám đốc khối hoặc Trưởng bộ phận. Tất cả những nhiệm vụ này đòi hỏi sự cẩn trọng, chuyên nghiệp và khả năng phản ứng nhanh chóng, chính xác trong mọi tình huống nhằm đảm bảo hiệu quả hoạt động và giảm thiểu rủi ro cho tổ chức tài chính.

>> Xem thêm: Mối tương quan giữa Investment Banking và Private Equity

Khung năng lực cần có một Treasury trong Financial Institute

Việc tuyển dụng cho vị trí Treasury tại Financial Institute đòi hỏi ứng viên phải có những kỹ năng và kiến thức chuyên sâu để đảm bảo sự hoạt động hiệu quả và an toàn của các hoạt động tài chính của tổ chức.

Ứng viên cho vị trí Treasury cần phải có kiến thức vững về quản lý tiền mặt và tài chính, bao gồm quản lý rủi ro tài chính và quản lý vốn. Họ cần có khả năng phân tích tài chính để đưa ra các dự đoán và chiến lược tài chính chính xác, dựa trên việc phân tích dữ liệu tài chính và kinh doanh chi tiết. Ngoài ra, khả năng làm việc dưới áp lực cao và thay đổi nhanh chóng của thị trường tài chính là một yêu cầu không thể thiếu.

Ứng viên cũng cần có kỹ năng giao tiếp và lãnh đạo tốt để có thể làm việc hiệu quả trong các nhóm làm việc đa chức năng, thúc đẩy các chiến lược tài chính và đảm bảo tuân thủ các quy định và quy tắc tài chính. Hiểu biết sâu về các quy định pháp lý và chuẩn mực tài chính quốc tế (như Basel III) cũng là một yêu cầu quan trọng để đảm bảo rằng các hoạt động tài chính được thực hiện đúng quy định.

Do đó, việc tuyển dụng vị trí Treasury không chỉ đơn giản là điền đầy hồ sơ, mà còn là sự lựa chọn kỹ càng để đảm bảo rằng tổ chức có được những chuyên gia tài chính có khả năng đáp ứng được những thách thức và cơ hội trong môi trường kinh tế hiện đại.

>> Xem thêm: Thách thức và Cơ hội của nghề Broker

Lộ trình thăng tiến khi làm việc tại Financial Institute

Bộ phận Treasury đóng vai trò then chốt trong việc duy trì sự ổn định tài chính và phát triển bền vững của ngân hàng. Dưới đây là lộ trình thăng tiến điển hình trong bộ phận Treasury tại một tổ chức tài chính, từ các vị trí khởi đầu đến các vị trí quản lý cấp cao.

• Treasury Assistant / Officer:

Vị trí Treasury Assistant / Officer là điểm khởi đầu trong lộ trình sự nghiệp tại bộ phận Treasury. Nhân viên ở vị trí này chịu trách nhiệm hỗ trợ các hoạt động hàng ngày của bộ phận Treasury, bao gồm việc chuẩn bị tài liệu, quản lý hồ sơ, và hỗ trợ các nhiệm vụ liên quan đến giao dịch tài chính. Họ cũng giúp đỡ các Treasury Manager và Treasury Analyst trong việc xử lý dữ liệu, thực hiện các báo cáo cơ bản, và đảm bảo tính chính xác trong các giao dịch. Vị trí này yêu cầu sự cẩn thận, kỹ năng tổ chức tốt và khả năng làm việc chính xác với dữ liệu tài chính.

• Treasury Dealer:

Treasury Dealer chịu trách nhiệm thực hiện các giao dịch tài chính như mua bán ngoại tệ, chứng khoán, và các sản phẩm tài chính khác. Công việc của họ bao gồm thực hiện các giao dịch, quản lý rủi ro thị trường, và duy trì mối quan hệ với các đối tác tài chính. Để thành công ở vị trí này, một Treasury Dealer cần có hiểu biết sâu rộng về thị trường tài chính, kỹ năng giao tiếp và thương thảo xuất sắc, cũng như khả năng làm việc dưới áp lực cao.

• Treasury Accountant:

Treasury Accountant quản lý sổ sách kế toán của các giao dịch tài chính và đảm bảo rằng các giao dịch này được ghi nhận chính xác trong hệ thống kế toán. Trách nhiệm của họ bao gồm đối chiếu và kiểm tra số liệu kế toán, chuẩn bị các báo cáo tài chính liên quan đến các hoạt động của Treasury, và đảm bảo tuân thủ các quy định kế toán. Kỹ năng phân tích số liệu và kiến thức về các quy định kế toán là yêu cầu cần thiết cho vị trí này.

• Treasury Systems:

Nhân viên Treasury Systems đảm bảo rằng các hệ thống và phần mềm hỗ trợ hoạt động của bộ phận Treasury hoạt động hiệu quả. Họ quản lý và nâng cấp hệ thống phần mềm, hỗ trợ kỹ thuật cho các nhân viên Treasury, và đảm bảo tính bảo mật của hệ thống. Vị trí này yêu cầu kiến thức sâu về công nghệ thông tin, khả năng giải quyết vấn đề kỹ thuật và sự hiểu biết về các yêu cầu bảo mật dữ liệu tài chính.

• Treasury Analyst:

Treasury Analyst chịu trách nhiệm phân tích dữ liệu tài chính và thị trường để hỗ trợ việc ra quyết định của bộ phận Treasury. Họ thực hiện các phân tích tài chính, dự báo thị trường, và cung cấp thông tin để hỗ trợ việc quản lý rủi ro và đầu tư. Vị trí này đòi hỏi kỹ năng phân tích mạnh mẽ, khả năng làm việc với số liệu lớn, và kiến thức sâu rộng về các công cụ phân tích tài chính.

• Cash Manager:

Cash Manager quản lý dòng tiền của ngân hàng để đảm bảo khả năng thanh khoản và tối ưu hóa việc sử dụng vốn. Công việc của họ bao gồm dự báo nhu cầu tiền mặt, quản lý các khoản thu chi, và đảm bảo rằng ngân hàng luôn có đủ tiền mặt để đáp ứng các nhu cầu tài chính hàng ngày. Kỹ năng quản lý dòng tiền và khả năng dự báo tài chính là những yếu tố quan trọng để thành công ở vị trí này.

• Treasury Manager:

Treasury Manager chịu trách nhiệm quản lý toàn bộ hoạt động của bộ phận Treasury, bao gồm việc lập kế hoạch, điều phối và giám sát các hoạt động giao dịch và quản lý rủi ro. Họ đảm bảo rằng các hoạt động của Treasury tuân thủ các chính sách và quy định của ngân hàng, đồng thời tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro. Kỹ năng lãnh đạo, quản lý thời gian và khả năng ra quyết định chiến lược là những yêu cầu quan trọng cho vị trí này.

• Assistant Treasurer:

Assistant Treasurer hỗ trợ Deputy Treasurer trong việc quản lý các chiến lược tài chính và rủi ro của ngân hàng. Họ tham gia vào việc lập kế hoạch tài chính, quản lý các dự án đầu tư và đưa ra các quyết định chiến lược liên quan đến quản lý tài sản và nợ. Vị trí này yêu cầu sự hiểu biết sâu rộng về các chiến lược tài chính, kỹ năng quản lý dự án và khả năng ra quyết định chiến lược.

• Int/Regional Treasurer:

Int/Regional Treasurer quản lý các hoạt động Treasury trong một khu vực cụ thể hoặc quốc tế, đảm bảo rằng các chiến lược tài chính được thực hiện hiệu quả trong khu vực đó. Họ đánh giá và quản lý các rủi ro tài chính trong khu vực, xây dựng mối quan hệ với các đối tác tài chính quốc tế, và điều phối các hoạt động đầu tư. Kỹ năng quản lý quốc tế, hiểu biết về các thị trường tài chính khu vực và khả năng xây dựng mối quan hệ là những yếu tố quan trọng cho vị trí này.

• Deputy Treasurer:

Deputy Treasurer hỗ trợ Group Treasurer trong việc quản lý toàn bộ hoạt động của bộ phận Treasury, bao gồm việc phát triển và thực hiện các chiến lược tài chính. Họ giám sát các hoạt động giao dịch và quản lý rủi ro, đảm bảo rằng các chiến lược tài chính được thực hiện đúng đắn và hiệu quả. Kỹ năng lãnh đạo mạnh mẽ, khả năng ra quyết định chiến lược và hiểu biết sâu rộng về các hoạt động tài chính là những yêu cầu quan trọng cho vị trí này.

• Group Treasurer:

Group Treasurer quản lý toàn bộ hoạt động của bộ phận Treasury tại cấp nhóm, đưa ra các quyết định chiến lược và điều phối các hoạt động tài chính. Họ phát triển các chiến lược tài chính dài hạn, quản lý rủi ro tổng thể, và đảm bảo rằng ngân hàng đạt được các mục tiêu tài chính của mình. Kỹ năng lãnh đạo xuất sắc, khả năng quản lý chiến lược và tầm nhìn dài hạn là những yếu tố cần thiết cho vị trí này.

• Global Treasurer / Treasury Director:

Global Treasurer / Treasury Director đứng đầu bộ phận Treasury toàn cầu, chịu trách nhiệm về mọi khía cạnh của quản lý tài chính và rủi ro của ngân hàng trên toàn thế giới. Họ đưa ra các quyết định chiến lược quan trọng, điều phối các hoạt động tài chính toàn cầu, và đảm bảo rằng ngân hàng duy trì sự ổn định và phát triển bền vững trên toàn cầu. Khả năng lãnh đạo xuất sắc, hiểu biết sâu rộng về các thị trường tài chính toàn cầu và khả năng ra quyết định chiến lược là những yêu cầu không thể thiếu cho vị trí này.

KẾT LUẬN

Bộ phận Treasury trong các tổ chức tài chính không chỉ đóng vai trò then chốt trong việc duy trì sự ổn định tài chính và phát triển bền vững, mà còn mở ra nhiều cơ hội nghề nghiệp hấp dẫn cho những ai muốn theo đuổi sự nghiệp trong lĩnh vực tài chính. Từ các vị trí khởi đầu như Treasury Assistant / Officer đến các vai trò cao cấp như Global Treasurer / Treasury Director, mỗi bước trong lộ trình thăng tiến đều mang lại những thách thức và cơ hội phát triển riêng. 

Nhân viên tại bộ phận Treasury không chỉ cần có kiến thức chuyên môn vững vàng mà còn phải có kỹ năng quản lý, lãnh đạo, và khả năng ra quyết định chiến lược. Với sự đa dạng về vai trò và trách nhiệm, cùng với lộ trình thăng tiến rõ ràng, bộ phận Treasury là nơi lý tưởng để phát triển sự nghiệp, đóng góp vào sự thành công của tổ chức và đạt được những thành tựu đáng kể trong ngành tài chính.

Nếu bạn cần hỗ trợ thêm về quá trình học nền tảng hoặc bất kỳ vấn đề gì về dịch vụ và trải nghiệm tại SAPP, vui lòng liên hệ qua các kênh sau:

• Fanpage: SAPP - Customer Support

• Gửi phiếu yêu cầu hỗ trợ: tại đây 

• Hotline: 19002225 (nhánh 2)

• Email: support@sapp.edu.vn

• Group cộng đồng học viên: https://www.facebook.com/groups/everydaywithsapp

• Chương trình giới thiệu học viên mới: https://sapp.edu.vn/chuong-trinh-gioi-thieu-hoc-vien-referral-program/
• Chương trình Tái đăng ký khóa học:

https://sapp.edu.vn/chuong-trinh-tai-dang-ky-khoa-hoc/